Cảnh báo rủi ro từ các hệ thống đa cấp tiền ảo

Trong thời đại số, các vụ lừa đảo liên quan đến tiền ảo ngày càng tinh vi, lợi dụng triệt để công nghệ để che giấu danh tính và dấu vết phạm tội. Mỗi ngày, lại xuất hiện những nạn nhân mới sập bẫy với chiêu thức ngày càng biến hóa. Dù cảnh giác hay am hiểu về đầu tư, nhiều người vẫn rơi vào “vòng xoáy” tiền ảo không lối thoát.

Công an làm việc với các đối tượng trong đường dây lừa đảo tiền ảo của hơn 8.000 nạn nhân

Chị N.T.V (45 tuổi, TP. Hồ Chí Minh) vẫn chưa nguôi ân hận khi mất hàng tỉ đồng vào một sàn giao dịch tiền ảo. Ban đầu, chị đầu tư thử với số tiền nhỏ và thu được lợi nhuận, nhưng sau đó được mời làm trưởng nhóm để kêu gọi thêm nhà đầu tư. “Một tháng đầu, tôi mời gọi được vài người đầu tư và thu về khoản hoa hồng hấp dẫn. Thấy mô hình hiệu quả, tôi tiếp tục kêu gọi bạn bè, người thân tham gia,” chị V. kể.

Hội thảo sang trọng, du lịch châu Âu, quảng cáo về thẻ Visa tích hợp tiền MPX khiến chị V. hoàn toàn tin tưởng và đầu tư thêm. Lợi nhuận ban đầu được trả đều, nhưng sau đó chị phải bù thêm tiền, lên tới hàng tỉ đồng. Chị V. cay đắng nói: “Những nhà đầu tư VIP thực chất là chim mồi để dụ người mới. Khoản hoa hồng tôi nhận chỉ là con số nhỏ so với tiền mình bỏ ra.”

Chị T.L.P. (36 tuổi, TP. Hồ Chí Minh) cũng là nạn nhân của chiêu trò đa cấp tiền ảo. Ban đầu, chị được mời đầu tư vào một dự án tiền số được quảng cáo là “đã được cấp phép toàn cầu” với lợi nhuận ổn định. Khi sàn cũ gặp nguy cơ sập, nhóm lừa đảo hướng chị chuyển sang sàn mới ở nước ngoài, hứa hẹn an toàn và lợi nhuận cao hơn. Tuy nhiên, sàn mới là “sàn ma”, khiến chị mất toàn bộ vốn. Chị P. thẫn thờ: “Những người dẫn dắt tôi ban đầu chính là chim mồi, lừa tôi vào sàn chính thống rồi hướng sang sàn giả.”

Nhóm đối tượng lập công ty ma lừa đảo đa cấp tiền ảo giá trị hơn 2.000 tỉ đồng

Các sàn lừa đảo tiền ảo thường tổ chức hội thảo hoành tráng, xây dựng website chuyên nghiệp, treo thưởng, vinh danh nhà đầu tư lớn và tạo mạng lưới đa cấp để chiêu dụ. “Chim mồi” đóng vai doanh nhân thành đạt, đại gia bất động sản, tạo niềm tin cho nạn nhân mới. Các dự án này thường hứa hẹn lợi nhuận cao, trả thưởng theo mô hình đa tầng, khiến nhiều người mất cảnh giác.

Ngoài ra, các nhóm lừa đảo thường tung tin giả, lập sàn mới để dụ nạn nhân chuyển tiền, khiến người tham gia không kịp trở tay. Một số dự án còn dùng video quảng bá, livestream, hội thảo tại nhiều tỉnh thành để mở rộng mạng lưới, tuyển leader (trưởng nhóm) nhằm thu hút thêm nhà đầu tư.

Ngày 16/12, Công an TP. Đà Nẵng khởi tố, bắt tạm giam Huỳnh Đức Vân cùng 7 đồng phạm về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua kinh doanh đa cấp tiền ảo”. Nhóm này đã lừa hơn 8.000 nạn nhân, chiếm đoạt hơn 1.880 Bitcoin, 37.000 Ethereum và gần 2,7 triệu USDT, trị giá khoảng 2.000 tỉ đồng vào năm 2021.

Đối tượng cầm đầu đường dây đa cấp tiền ảo Huỳnh Đức Vân

Một nhóm khác do Nguyễn Thế Duy và Nguyễn Phạm Phú Thỏa điều hành lập dự án tiền ảo TOSI, thuê lập trình viên tạo ví điện tử và website để chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư. Nhóm dùng YouTube, livestream, hội thảo để quảng bá sai sự thật và tuyển leader ở nhiều địa phương, tạo mạng lưới đa cấp rộng khắp. Từ năm 2021 đến nay, nhóm đã triển khai ba dự án lừa đảo, chiếm đoạt khoảng 90 tỉ đồng của hơn 8.000 người trên toàn quốc.

Sự biến tướng của đa cấp tiền ảo ngày càng tinh vi, khiến ngay cả những người am hiểu về đầu tư cũng dễ sa bẫy. Chiêu trò thay đổi liên tục, từ việc dùng “chim mồi” đến lập sàn ma, đưa tin giả và hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường. Các chuyên gia khuyến cáo người dân:

• Thận trọng tuyệt đối khi tham gia đầu tư tiền số.

• Kiểm tra pháp lý, nguồn gốc đồng tiền và sàn giao dịch.

• Không tin lời hứa lợi nhuận cao, trả thưởng theo mô hình đa cấp.

• Tránh giao dịch qua các kênh không chính thống hoặc chuyển tiền trực tiếp sang sàn nước ngoài không rõ ràng.

Những vụ án gần đây nhắc nhở rằng, dù cảnh giác đến đâu, nhà đầu tư vẫn có thể mất tiền nếu không tìm hiểu kỹ và để bị chi phối bởi lòng tham. Lừa đảo tiền ảo không chỉ là câu chuyện cá nhân mà còn là vấn đề xã hội cần cảnh báo rộng rãi.

Gia Bảo (Theo Thời Gian Vàng)